بسم الله الرحمن الرحيم

الشروط والاحكام

على كل مستثمر قراءة شروط وأحكام التسجيل بالمنصة بعناية وأن يفهم ما جاء فيها قبل اتخاذ القرار بشأن الاستثمار من عدمه، وفي حال عدم الوضوح ينبغي التماس المشورة من مستشار مالي مرخص، كما أن الاستثمار في الفرص التي تطرح في المنصة يعد من الاستثمارات عالية المخاطر وتقدم المنصة المعلومات المتاحة للاستثمار من قبل صاحب الطرح بعد التَّأكد من صحتها وتقييم الاستثمار وتقديم التقارير اللازمة وفقاً لسياسة عمل المنصة وعلى المستثمر اتخاذ قراراه الاستثماري باستقلالية وعلى مسئوليته الشخصية ويجب أن يعتمد على دراسته الخاصة في مدة ملائمة كل من الفرصة الاستثمارية والمعلومات الواردة في هذه الشروط والأحكام.

أعدت شركة آفاق المالية هذه الشروط والأحكام باعتبارها شركة سعودية ذات مسئولية محدودة تأسست وفقاً لنظام الشركات السعودي ومسجلة بموجب السجل التجاري رقم 1010571025، ومرخص لها من قبل هيئة السوق المالية بالمملكة العربية السعودية ضمن معمل التقنية المالية، وتقدم منصة آفاق المالية عمليات الوساطة في خدمات تمويل الملكية الجماعية في الشركات الخاصة بالمملكة العربية السعودية بين المستثمرين المسجلين بالمنصة والشركات المدرجة بالمنصة. ولا تتحمل هيئة السوق المالية السعودية أية مسؤولية عن محتوى هذه الشُّروط والأحكام، ولا تقدم أي إقرارات أو ضمانات تتعلق بدقتها واكتمالها؛ وتخلي مسؤوليتها صراحةً عن أي خسارة قد تقع بسبب الاعتماد على أي جزء من هذه الشروط والأحكام.

الاشتراك في المنصة متاح فقط للفئات الآتية ولا يقبل الاشتراك من غيرهم:

أ‌- الأشخاص الطبيعيون أصحاب الأهلية الشرعية للتعاقد ممن يحملون الجنسية السعودية.

ب‌- المؤسسات والشركات وصناديق الاستثمار وغيرها من الكيانات والشَّخصيات الاعتبارية القائمة في المملكة العربية السعودية. ويتعين على جميع مستلمي هذه الشروط والأحكام الاطلاع على أي قيود قانونية أو تنظيمية ذات صلة بعملية المساهمة في الشركات السعودية.

• الشروط والأحكام العامَّة:

إن اتفاقية الاستخدام هذه وخصوصية الاستخدام، والشروط والأحكام، وجميع السياسات التي تم نشرها على موقع شركة آفاق المالية وضعت لحماية وحفظ حقوق كل من (شركة آفاق المالية) و (المستخدم الذين يستخدم المنصة). لكونك مستخدم فإنك توافق على الالتزام بكل ما يرد بهذه الاتفاقية في حال استخدامك للمنصّة أو في حال الوصول إليها أو في حالة التسجيل في المنصة.

• التعريفات: يراد بالعبارات التالية التي ترد بالاتفاقية ما يلي:

" الموقع أو المنصة": موقع منصة آفاق www.Afaq.co

" المستثمر أو المستخدم"

هو العميل أو الشخص المفوض من العميل أو المصرح له من قبل الشَّركة بالدخول في المنصة الإلكترونية التَّعامل والاستفادة من خدمات شركة آفاق المالية الإلكترونية.

" الفرصة الاستثمارية": فرص الاكتتاب في الشركات المطروحة في المنصة

" حساب المحفظة": الحساب الخاص بالعميل في المنصة

" الاكتتاب": إجراء الحصول على ملكية أسهم في الشركات المطروحة

" الهيئة" : تعني هيئة السوق المالية بالمملكة العربية السعودية.

"مزودي الخدمة": جميع الجهات الاعتبارية التي لها مشاركة سابقة أو مستمرة لتقديم الخدمات

• تسجيل حساب المستثمر:

- يستلزم لاستخدام المستثمر للمنصة والاستفادة من خدماتها القيام بتسجيل حساب المستخدم بالمنصة، ولا يستلزم التسجيل بالمنصة دفع مبالغ، كما يشترط للتَّسجيل قيام المستثمر بعملية التسجيل بشكل شخصي دون اللجوء إلى أي وسيط، وتقر شركة آفاق المالية أنَّ التسجيل لا يفرض أي رسوم أو اشتراكات على أي مستثمر.

- يحق لشركة آفاق المالية -ولأي سبب كان- رفضُ أي طلب تسجيل أو دخول لموقع المنصة.

- يقر المستخدم بمسئوليته الكاملة عن استخدامه الشخصي للمنصة وفقاً للأغراض والاستخدامات المقررة. وبمسئوليته عن أي استخدام لخدمات المنصة يتم بواسطة حساب المستخدم، وأي استخدام لتلك الخدمات يقوم به الشخص المفوض من قبله وذلك باستخدام بيانات الدخول وهوية المستخدم ورقم التعريف الشخصي (الرقم السري).

- يلتزم المستخدم بالمحافظة التامة على بيانات تسجيل الدخول للمنصة (اسم المستخدم، الرقم السري)، وعدم الإفصاح عن تلك البيانات الخاصة به لأي شخص أو جهة أو موظف لدى شركة آفاق المالية.

- يقر المستخدم بأن الرقم السري يعتبر بمثابة التوقيع الشخصي أياً كان مستخدم الخدمة. ولا تتحمل شركة آفاق المالية مطلقاً أي أضرار أو نتائج أو خسائر أو تعويضات تترتب على عدم الالتزام بأي مما ذكر. ويكون العميل مسئولاً عن صحة وسلامة ونظامية جميع العمليات التي تتم باستخدام خدمات المنصة.

- وافق المستخدم على تفويض شركة آفاق المالية بالقيام بالتحقق من كافة البيانات الشخصية والائتمانية للمستخدم والمعلومات المقدمة من المستخدم إما من خلال الشركة بشكل مباشر أو بواسطة طرف ثالث من مقدمي الخدمات.

- وافق المستخدم على تفويض شركة آفاق المالية بإرسال كافة المراسلات والإشعارات المتعلقة بخدمات المنصة عن طريق البريد الإلكتروني أو رسائل الجوال. ويلتزم باتخاذ كافة الاحتياطات الممكنة للمحافظة على سرية هذه الرسائل ويكون مسئولا في حالة الإخلال بهذا الالتزام.

- لا يحق للمستخدم استخدام الحساب بغير الغرض الذي أسست من أجله المنصة ولا يحق له التنازل عن اسم الحساب لأي طرف ثالث.

- يجوز للشركة إلغاء هذه الخدمة في أي وقت دون سابق إشعار للمستخدم. كما يجوز للمستخدم إلغاء الاشتراك بموجب طلب خطي للشركة مع مسئوليته عن الخدمات التي تمت حتى تاريخ الإشعار بقبول الإلغاء.

• طرح الفرص الاستثمارية (الاكتتاب الالكتروني):

تمتلك شركة آفاق المالية وحدها الحق في طرح الفرصة الاستثمارية (الاكتتاب الالكتروني) للشركات التي تتوافق مع متطلبات الطرح بالمنصة ووفقاً لشروطها وأحكامها، ولا يعني تسجيل المستخدم بالمنصة وجود فرص استثمارية متاحة. وتطرح الفرص الاستثمارية (الاكتتاب الالكتروني) بشكل عام لمستخدمي المنصة وغيرهم من المشتركين ويتم الإعلان عنها في موقع المنصة وحسابات التواصل الاجتماعي للشركة.

• التخصيص:

تخطر شركة آفاق المالية كل مستثمر في غضون 15 يوم عمل من تاريخ الإقفال بقبول طلب الاكتتاب الالكتروني أو رفضه سواء كلياً أو جزئياً وفي حال تم قبول الاكتتاب، يتم إرسال تأكيدات عبر البريد الإلكتروني المعتمد لدى المنصة للمستثمرين تتضمن مبلغ الاكتتاب وعدد الأسهم الموافق عليه. وفي حال تم رفض الاكتتاب الخاص بالمستثمر، يتم رد الجزء غير المقبول من مبلغ الاكتتاب للحساب الاستثماري للمستثمر لدى شركة آفاق المالية وفقاً لأحكام إلغاء واسترداد الأموال.

 

تبذل شركة آفاق المالية جهدها لضمان تقديم خدمات المنصة للمستخدم، وتكون مسئولة عن التصرف والتنفيذ وفقاً لتعليمات المستخدم المرسلة عن طريق المنصة آلياً والتي تتسلمها شركة آفاق المالية فعلاً. ولا تتحمل الشركة أي مسئولية أو خسائر أو تعويضات نتيجة خلل أو أعطال أو عيوب في المنصة والتي قد تؤثر على دقة الطلبات التي يرسلها المستخدم أو توقيت وصولها.

• الرسوم:

- يوافق المستثمر بموجب تسجيله في المنصة أن يدفع كافة الرسوم التي تتطلبها أعمال شركة آفاق المالية (إن وجد)، ولشركة آفاق الحق في تغيير الرسوم، وذلك بما تتطلبه قيمة المعاملات شاملةً لكامل الرسوم المشروطة والمطبقة (كرسوم الضرائب وغيرها).

- يوافق المستثمر على ما تقدره شركة آفاق المالية من رسوم وفق تقديرها الخاص.

- إنَّ أي خطأ يقع في تنفيذ أية عملية مالية أو غير مالية تتم على حساب المستثمر فإن المستثمر يوافق ويفوض شركة آفاق المالية بفتح قيود دائنة/مدينة في محفظة المستثمر لتصحيح الخطأ، على أن يتم التصحيح وفقاً للأنظمة واللوائح المعمول بها.

• مدّة هذه الاتفاقية:

ما لم يتم الاتفاق على غير ما ذكر في هذه الفقرة (مدّة الاتفاقية)، تبدأ مدة هذه الاتفاقية اعتباراً من تسجيل المستثمر على منصة شركة آفاق المالية أو أي إجراء يتم من خلال منصة آفاق المالية. ويحق للمستثمر أن ينهي هذه الاتفاقية في أي حين، ما لم يتم موافقة المستثمر على غير ذلك، مع الاعتبار أن يتم إلغاء جميع المعاملات قيد التنفيذ.

ويعتبر المستثمر موافقاً على ما جاء في هذه الأحكام والشروط منذ تسجيله على منصة آفاق المالية.

 

• إلغاء واسترداد الأموال:

- يجوز إلغاء الطرح ورد مبالغ الاشتراك للمستثمرين في الحالات الآتية:

أ‌- العجز عن تغطية الحد الأدنى المطلوب تغطيته لكل طرح.

ب‌- تعذر تحول الشركة المطروحة الى شركة مساهمة لأي سبب من الأسباب.

د- وجود أي قيود نظامية أو أسباب فنية أو رقابية أو أخرى غير متوقعة.

- وفي حال إلغاء الطرح، يتم رد جميع مبالغ الاشتراك ورسوم الاشتراك المستلمة للحساب الاستثماري للمستثمر لدى شركة آفاق المالية في غضون 30 يوم عمل من تاريخ الإلغاء (مخصوماً منها أي رسوم مصرفية أو حوالات مصرفية أو رسوم صرف العملة).

- إنَّ شركة آفاق المالية لا تتحمل تجاه المستثمر أي تعويضات بما في ذلك التعويضات على خسارة الأرباح المحتملة للاستثمار بالمنصة أو في حالة إلغاء هذه الاتفاقية لأي سبب.

• أحكام عامة:

- يوافق المستخدم ويقر بأن التعاملات والخدمات التي تتم عن طريق المنصة ستكون خاضعة للقيود التي تفرضها شركة آفاق المالية من وقت لآخر سواءً كان ذلك نتيجة لتطبيق أنظمة داخلية للشركة أو بسبب الضوابط أو القيود أو التنظيمات التي توضع من قبل الجهات ذات الاختصاص بالمملكة العربية السعودية.

- شركة آفاق المالية غير مسئولة عن أي فيروس حاسوبي، أو مشكلات ذات علاقة بالمعلومات المقدمة تنشأ عن خدمات تقدمها أي جهة مزودة للمعلومات، أو قد تنشأ من جهاز المستخدم الشخصي. كما لا تتحمل شركة آفاق المالية أي مسئولية عن أي اختراق أو قرصنة.

- جميع المحتويات الواردة في الموقع تدخل في إطار ملكية شركة آفاق المالية، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر النصوص والرسوم البيانية والشعارات والصور والتنزيلات الرقمية والبرمجيات. فشركة آفاق المالية (أو المرخصون لها، وفقاً لما تقتضيه الحالة) تحتفظ الشركة بجميع حقوق الملكية، ولا يحق للمستخدم أو أي طرف ثالث استخدام العلامات التجارية الخاصة بالشركة أو أي من حقوق الملكية الفكرية، دون وجود موافقة خطية مسبقة.

- لا يحق للمستخدم إجراء أي تعديل على الشروط والأحكام أو إدخال أي إضافة أو تكملتها. وتحتفظ شركة آفاق المالية وحدها بالحق في إجراء أي تعديل أو تغيير أو إضافة أو إكمال للشروط والأحكام في أي وقت أو من وقتٍ لآخر. وتلتزم الشركة بنشر النسخة بعد التعديل على الموقع وستكون سارية المفعول عند نشرها على الموقع أو بناء على الموعد المحدد من جانب الشركة بصفته "تاريخ السريان" (إن وجد). ويعد استمرار المستخدم في استخدام المنصة في حال حدوث أي تغييرات موافقة منه على الالتزام بشروط الاستخدام المعدلة.

- إن هذه الشروط والأحكام تمثل محل الاتفاق بين الأطراف فيما يتعلق بموضوع اتفاقية الاستخدام للمنصة ولا توجد غيرها أي شروط أو إقرارات أو ضمانات أو تعهدات أو اتفاقيات بين الأطراف سواء كان ذلك مباشراً أو غير مباشر أو جماعياً أو صريحاً أو ضمنياً.

- إن أي تأخير أو تراخي من الشركة في ممارسة أي حق أو صلاحية واردة في هذه الشروط والأحكام لا يعد تنازلاً عن هذا الحق أو الصلاحية ومن حق الشركة ممارسته في أي وقت.

- في حال أصبح أي من هذه الشروط أو الأحكام غير قابل للتنفيذ لأي سبب من الأسباب، فإن باقي البنود والشروط تبقى ملزمة للأطراف وقابلة للتنفيذ.

- إذا ما تم اعتبار أي من الشروط والأحكام هذه ملغًى من قبل أيٍّ من المحاكم المختصة أو غير قانوني أو غير معمول به فإنه يتم إلغاء هذا البند من الشروط والأحكام هذه وتستمر باقي الشروط والأحكام قائمة سارية نافذة.

- جميع الظروف التي يمكن أو لا يمكن توقعها ولا يمكن دفعها، لا يتحمل أي طرف مسؤولية وجود الخسارة أو الضرر أو التأخير أو عدم الوفاء نتيجة للأعمال الخارجة عن السيطرة لأي من الأطراف.

- لا تعد شركة آفاق المالية مسئولة عن أي خسارة أو ضرر حقيقي أو محتمل أو تكاليف أو مصروفات مهما كانت يتعرض لها المستخدم أو يتحملها نتيجة لإخلاله بهذه الشروط والأحكام.

- يتم تسوية أي من النزاعات أو الخلافات المتعلقة بالشروط والأحكام هذه، بما في ذلك أي حقوق أو واجبات غير تعاقدية ذات صلة وفقاً لأنظمة المملكة العربية السعودية لدى جهات التقاضي المختصة بمدينة الرياض.

- إنَّ أي استثمار يطرح من خلال منصة آفاق المالية فلا يعد توصيةً ولا مشورةً للمستثمرين بأي حالٍ من الأحوال، والمستثمر هو المسؤول عن اختياره للاستثمار وتوصي شركة آفاق بأن يتحرى المستثمر المخاطر القانونية والاقتصادية على الاستثمار وما يتعلق به.

 

 

بيان تحذير المخاطرة

وفقًا للأنظمة والتعليمات الصادرة من هيئة السوق المالية فإنه لابد من إخطار العميل بإشعار التحذير من المخاطر كما يلي:

آفاق المالية هي شركة خدمات مالية واستثمارية مقرها المملكة العربية السعودية براس مال قدره مليونين ريال سعودي مرخصة من هيئة السوق المالية ترخيص رقم (10-22240) بتاريخ ( 17 \9\ 1443 هـ ) والموافق: ( 18\ 04\2022م )، ومصدره الرياض، وتقدم بموجبها خدمات الترتيب والتي يستطيع من خلالها المستثمرون المشاركة في تمويل الشركات المتوسطة والصغيرة مقابل حصة في أسهمها حيث تقدم تلك الخدمة من خلال الموقع الإلكتروني (www.afaq.co). يُرجـى العلم بأنَّ منصة آفاق المالية لا تقدم أي خدمات مشورة أو استشارات أو توصيات أو تحليلات أو مضاربات أو دعاية مباشرة سواءً مالية أو استثمارية أو إدارية أو متعلقة بـأوراق مالية مدرجة في منصة الملكية الجماعية أو الاستثمار الريادي وأنها لا تقدم ولا تنوي تقديم المشورة أو النصح أو التوجيه في أي مجال غير تقديم خدمات تسهيل عملية الاستثمار. نرجو التنويه بأن جميع المعلومات المدرجة من خلال المنصة عن الفرص المطروحة قد اصدرت من أطراف ثالثة معتمدة سواءً من تقييم أو من فحص نافي للجهالة وأن آفاق المالية هي فقط منصة للتمويل الجماعي بالملكية وغرضها تمكين المستثمرين في استعراض الفرص ولهم كامل الحرية في اتخاذ قرار الاستثمار من عدمه. إذ ينحصر ويتميَّز دور المنصة في معالجة وتنظيم عرض كل المعلومات التي يُقدمها رواد الأعمال على مسئوليتهم من خلال إجراءاتٍ وخطواتٍ مبتكرة وسريعة وآمنة تتسم بـأقصى معايير الشفافية ومطابقة لمتطلبات هيئة السوق المالية ويسهل عرضها على المستثمرين ليفحصوها بـعناية ويتخذوا قراراتهم الاستثمارية والتي لا تخلو من المخاطر. يُرجـي العلم بأنَّ أغلب الفرص الاستثمارية المدرجة في منصة آفاق المالية هي شركات خاصة في طور الانطلاق، أو في مرحلة مبكرة أو شركات صغيرة إلى متوسطة تسعى إلى التوسع من خلال طرح أو تقديم منتج أو خدمة قد لا يكون لها سجل إنجازات مرتبطٍ به بعد. لا يمكنك اعتبار إدراج فرصة استثمارية في المنصة أنَّها ليست عُرضة لمخاطر الإفلاس أو مخاطر القوة القاهرة بما ينتج عنها خسارة أو صعوبة في التخارج أو مخاطر أعمال أخرى. حيث أن طبيعة الاستثمار في المنشآت الواعدة هي استثمارات طويلة الأجل وتزيد عن ثلاث سنوات لجني ثمرة الاستثمار (إن وجدت) ولمن لا يستطيع أن يستثمر في منشآت لمدة تزيد عن ٣ سنوات فعليه الامتناع عن ذلك.